第4注錢掃2388中銀23.3@10000、939建行5.08@5000

飛鳥媽終於第4注錢出手繼續"掃"~~~

咩專家話中國經濟冇喜色、只有反彈~~~
(中國經濟係減速又唔係唔增長、GDP起碼有6.5%以上)
港股只跟跌不跟升、會試見20000~~~~
(今天即夾淡倉大升破21000~~~~當然未收市唔知收幾多)
咩大行報告話港樓風險高會跌
(好似講左好多年樓市泡沫只有升升升左不下50%)~~~
又話人仔貶值帶來虧損2016每股盈利向下減派息~~~
(飛鳥只看到中銀有值$1000億牌=南洋$680億+集友$320)~~~

所謂人棄我取~~~~

飛鳥媽掃中銀23.3@10000
飛鳥嫂掃939建行5.08@5000

P.S.似乎已有熊市的味道、心力不好或財務上沒能力者請不要參考、觀望為上
撈底仍是高風險行為~~~

至於內銀及港銀業績表、因仍要倍小飛鳥上課太忙未有時間做~~~繼續拖住先~~~

http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/realtime/quote_news_detail.php?section=related&code=2388&newsid=ETN250907020
07/09/2015 10:34
《外資精點》高盛：港銀內地業務有盈利風險，恒生銀行最具防守性
《經濟通通訊社７日專訊》高盛證券發表報告指，本港四間上市香港銀行旗下內地或人民幣業務佔盈利比重１％至２７％，與中國宏觀經濟相關信貸風險，介乎２０％至５０％，由於關注中國經濟放緩，該行料令港銀盈利下跌風險增加。
　　報告指，根據基本情況估算，計入港銀資產增長減慢、聯儲局不再加息、人民幣貶值帶來虧損，及２０１７年非主權非銀行中國投資的不良貸款率見頂，額外增加５％，有關中國不良貸款虧損分佈於下半年至２０１７年下半年，有關估算不會有成本節省。
　　高盛料，根據基本估算，中銀香港（０２３８８）、恆生銀行（０００１１）、東亞銀行（０００２３）及大新銀行（０２３５６）明年每股盈利調低２５％、２４％、３７％及１０％，而有關銀行明年每股派息下跌１０％、１８％、２３％及１０％，只有大新銀行因資本充足，溫和調升派息比率。不過，有關估算並未計入香港經濟及樓市放緩影響。
　　高盛指出，恆生銀行為最具防守性股，因中國及人民幣業務盈利風險較少，於近期股市回跌其表現仍優於大市。由於恆生資本強勁帶來緩衝，對股價及派息的影響不至太大，即使每股盈利增長不快。
　　高盛給予恆生銀行「中性」評級，目標價為１６０元，東亞銀行評級為「沽售」，目標價為２９﹒６元，大新銀行評級為「中性」，目標價為１５﹒４元。（ｃｙ）

第3注繼續掃2388中銀24@6000、3988中行3.38@2000

一個字"掃"~~~~
話之20800分界線~~~
咩破20000見海潚19200~~~
話之標普降港銀至負面、買完會食素好耐~~~
只等待將來數銀紙~~~~

以中銀(南商牌值680億港元+集友當值300億港元)、即約980億
現價24中銀2600億市值、扣去1000億、即中銀1600億、超晒值~~~
以135恆生2600億市值本港第2大銀行來說、中銀作為第3大銀行點都值1600億、點講都抵到爛~~~

話之里昂、巴克萊、高盛則削中銀香港盈測指核心業務弱，淨息差續受壓。
下調公司今年至2017年每股盈利分別10%/7%/2%，下調股息預測分別15%/12%/7%
講下調估值、又要大家覺得香港樓市會似SARS的經濟潚條咁骨牌下跌嗎~~
話之中銀的人民幣資金池因人仔下跌而消失等的吹水消息~~~
而飛鳥覺得唔係好似、食素冇所謂啦~~
正所謂你有你唱淡、我有我收集~~~~

九月初小飛鳥要返N班倍半天伴學超忙、真係冇時間做銀行比較表~~~
等下吧~~~

飛鳥繼續掃中銀24@6000
飛鳥嫂掃中行3.38@2000小飛鳥讀書基金

P.S.似乎已有熊市的味道、心力不好或財務上沒能力者請不要參考、觀望為上
撈底仍是高風險行為~~~

http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/realtime/quote_commentary_detail.php?code=2388&newsid=ETN25090264
02/09/2015 09:43
《港股透視－麥德光》本地銀行碩果僅存
　　《港股透視》據報中銀香港（０２３８８）放售南洋商業銀行，只有中國信達
（０１３５９）一家競投者，惟出價仍高達６８０億港元，估計相當於接近１﹒９倍市帳率。最近市況不佳，金融類股票更首當其衝，南商股權如以此價錢易手，中銀香港應喜出望外，因後者目前的估值也只有１﹒５倍市帳率，出售南商所得資金應可尋求回報更高的投資。
　
＊本地銀行有價＊
　
　　香港本地銀行股的股值相對內地銀行股一直顯著偏高，應反映前者被收購的溢價，因本地銀行控股權陸續落入中資或外資之手乃不爭的事實。南商若成功以上述估值被收購，應可提升東亞銀行（０００２３）及大新銀行（０２３５６）的投機估值，因兩者目前的股價，應未充份反映潛在的被收購價值。東亞目前的市帳率只有０﹒９倍，而大新則接近１倍，明顯地沒有將可能的收購溢價計算在內。
　
＊東亞銀行估值吸引＊
　
　　東亞銀行的管理權雖仍在創辦人之一的李氏家族手中，但目前三大股東均為外人，包括日本三井住友、西班牙Ｃａｉｘａ　Ｂａｎｋ、及國浩集團（０００５３），三井住友最近通過認購總值６６億港元新股，超越Ｃａｉｘａ　Ｂａｎｋ及國浩一躍成為東亞最大股東，但未來股權卻受限於１９﹒９％，看來東亞的控股權將傾向維持於均衡狀態，除非亦步亦趨的國浩突然發難，對東亞提出敵意收購。不過，即使東亞短期出現被收購的機會不大，目前的估值仍吸引，就連最近與由騰訊（００７００）牽頭成立的深圳前海微眾銀行訂立戰略合作協議，股價亦不為所動。
　
＊大新銀行被收購機會較大＊
　
　　大新被收購的可能性看來較大，因控股股東王氏家族對收購一直持開放態度，看來關鍵只在於價錢。大新除了本身在香港及澳門的銀行業務，還持有重慶銀行（０１９６３）的１７％股權，但後者將進行總值６２億港元的Ｈ股配售，之後大新的股權將被攤薄至１３％，對大新控股權轉讓應無大影響。撇除重慶銀行股權，大新的帳面值約為每股１２元，若以１﹒９倍市帳率計算，應值每股２２﹒８元，再加上所持重慶銀行股權以最新批股價計算的價值，大新的整體叫價可能在每股２５元以上。《獨立分析員－麥德光》

恆指21000點開始技術反彈、飛鳥媽轉倉2628=>2318~~~

恆指21000點開始技術、又是轉倉追貨好時機

之前跟自由兄談過飛鳥及飛鳥媽都不太看好02628 中國人壽
業績長期跑落後、7年來已給平安2318、太保2601跑過幾條街
由於大市不理性的大跌給了個死貓彈轉倉追貨好時機
想轉平安2318很久、但1年前滬港通錯過了2628@30=>2318@40的機會
這陣子平安給洗倉的破44=>40=>35、而國壽30=>28=>24
當然飛鳥媽老人家手腳慢打電話入不到36樓下、而國壽則出在低位24.35

飛鳥媽轉倉2628 34000@24.35=>2318 24000@36.6
(其實飛鳥提議過2628@25=>2601@25會抵好多、但飛鳥媽喜愛平安多點~~~)

而今天飛鳥則繼續加倉撈底/內房、看業績超標的688中國海外已跌不下再加倉
230000 688/22.5-24
220000 688/21.5-23.5
210000 688/20.9-22

飛鳥入688 6000@21.7(已跌不下入的價仍是如22000點差不多~~)

P.S.
熊市撈底/轉倉仍是高風險行為~~
心力不好或財務上沒能力者請不要參考、觀望為上~~~

恆指21300又跌1050點、飛鳥媽入中銀25.8@5000第2注

正、話咁快恆指到21300又跌1050點、比想必中快可以入第2注
飛鳥媽入出動中銀25.8@5000第2注
會否明天又跌1300點至破20000可以入第3注?

還有老句是股災來時、盡力只撈有承接力買的一線大藍籌股吧~~~
請不要去猜其他二、三、四線股的底~~~~
巴爺老句、要知道退潮誰仍穿泳褲~~~~呵呵

P.S.似乎已有熊市的味道、心力不好或財務上沒能力者請不要參考、觀望為上
撈底仍是高風險行為~~~

恆指再破22800、飛鳥媽入中銀香港27.85@5000

等左成個月、終於等到恆指再破22800上次恐慌拋售位
隻隻恆指成份股大平賣~~~~

股評又開始日日水話人民幣會下跌10%、事實跌左3-4%
跟著話要人仔資產減值3-5%+外債增加3-5%、內銀、內險、內房為重災區
看來要加倉暫要避開點重災區~~~~
而中銀香港做人仔結算行、又比人話要人仔資產減值3-5%由32跌破28(-13%)

其實作為人仔結算行也只佔中銀香港好少之麻、老外有人仔下跌驚恐症冇計、
作為老散的飛鳥媽當然加倉買天天賺港元的中銀香港(再加有保賣700億南洋商業牌)
(危機係除非香港樓市開始大跌有資產減值需要、以香港樓供不應求、此情況機會低得很~~~)

$28以下真係超晒值、因此飛鳥媽出手首注先加倉$27.85@5000
等下一注$26-27再加倉~~~~

P.S.
飛鳥媽 2388中銀$27.85@5000
飛鳥嫂 1288農行$3.33@2000

飛鳥媽2015內銀股息(計總收息7年剛破$100萬落袋)

呵呵又到8月~~~~相信大家都不斷收到2015內銀的股息

飛鳥媽今年2015收了不下於HK$220,000/年股息~~~~

飛鳥媽的組合其實很簡單、沒什麼財富效應加資本
因是已是老年退休人仕、以保守收息為主~~~
本金及股票隨內銀派息的上升而增長滾動效應所致~~~
(6成內銀、大部份是中行30%、建行30%、中銀10%、匯豐10%、國壽15%、平安5%)

由於今年2015內銀股息因增加要扣優先股息、只維持2014同樣股息

所以倉位股息冇咩變化、千位數後都求其唔DETAIL、都係廿二萬左右吧
(因中銀賣南洋及1-4月大升市、飛鳥媽就順手將高位15%中行轉倉位去潛力高中銀10%及平安5%)

2009 $100,000/ 12 =>$8,333/M

2010 $110,000/ 12 =>$9,166/M

2011 $120,000/ 12 =>$10,000/M

2012 $150,000/ 12 =>$12,500/M

2013 $190,000/ 12 =>$15,833/M

2014 $220,000/ 12 =>$18,333/M

2015 $220,000/ 12 =>$18,333/M(等待8月內保股息中)

在大跌市23000時大家有否趁機入內銀

飛鳥媽 加倉買建行/ 飛鳥嫂 加農行

剛收完建行中行息數銀紙中

而大家有否抽IBOND?飛鳥家3人都全出擊、未知下週有多少

P.S. 小飛鳥9月要上N班、$4700一個月學費原來係基本、估唔咁貴
大家有冇後悔聽財演在2007唱衰內銀至2014都未買過內銀~~~
也錯過了跟內銀增加派息黃金機會(跟中國這7年7-8%大升GDP的黃金機會)~~~

中銀香港繼續睇$34-36以680億1.95PB賣南洋

飛鳥去年$26/27開始推介的中銀香2388、
大家有否在今次大跌市23000時追入(好似跌落27左右)
現在恆指25000點中銀香港2388又上返$31左右、繼續睇$34-36

中銀香港2388雖則不是當抄中資股、但以底價680億元1.95倍市帳率出售南洋、相當高~~
老實講貴為國家隊、無論買家那間收購(越秀集團、信達1359、太平966、國壽2628、北京銀行)
收到的680億、不論是增派息(中行直接收返66%)或中銀收購中行東盟業務
應該是中行3988 / 中銀香港2388的雙嬴之局


P.S.
大跌市23000時飛鳥媽 入建行/ 飛鳥嫂又加農行
等緊7月底收息數銀紙

轉貼《經濟通通訊社１６日專訊》
里昂：底價售或獲利３３０億，剩餘資金未明料派息增16/07/2015 10:41

　　里昂證券發表研究報告，指中銀香港（０２３８８）以底價６８０億元出售南洋商業銀行，意味市帳率約為２倍，若以此價出售，淨收益約為３３０億元，並提升中銀資本７７２點子，普通股一級資本比率升至２０％。
　　該行指出，由於中國銀行（０３９８８）（滬：６０１９８８）計劃注入東盟業務資產到中銀香港，中銀香港藉此轉為地區銀行，出售南商的剩餘資本才會分派予股東。該行維持中銀香港為港銀中的首選。
　　里昂預計，剩餘用作分派股東的資金，約為每股０﹒６３元至３﹒１３元，而原先估算中銀
今年會派息每股１﹒２５元，意味今年派息或可增至１﹒８８元至４﹒３８元，最早宣布分派特
別息的時間為今年下半年，又指雖然未有確實完成出售股權時間表，但相信時間可大大延長，目前出售過程仍未確定。
　　該行指，在現時未確認出售股權前，不會改變對中銀香港的預測，維持「買入」評級，目標價３４元。

轉貼《經濟通通訊社１６日專訊》
德銀：有機會提升派息，收購東盟業務助保持續增長16/07/2015 10:50
　　德意志銀行發表研究報告，指中銀香港（０２３８８）出售南
洋商業銀行１００％股權，是再向前邁出一步，以競投方式賣資產可令過程更透明，給予平台予有興趣買家參與。
　　該行認為，中銀香港若果成功出售南商股權，將可移除較低資產回報但較高風險的業務，同時可增加普通股一級資本充足比率。若果以底價６８０億元出售，該行預計中銀普通股一級資本充足比率將由去年１２％提升至２１％，提升派息的機會亦會增加，不過部分資金會用作收購母行東盟業務。
　　德銀認為，中銀收購東盟業務亦為重要策略，可保持持續性增長，因本地增長已在放緩，而內地企業亦在「一帶一路」下尋求「走出去」之路。
　　德銀視中銀香港為港銀中的首選，維持「買入」評級，目標價３６元，比恆生
（０００１１）更為看好，相信中銀會受惠於「一帶一路」，擁有很好的市場地位捕捉人民幣及資本跨境流動的機遇，並受惠於近期市場成交量增加，而令相關佣金收入增加。