內銀及中銀的中期純利、你滿意嗎?

中期純利賺
工¥1502億 升0.8% 每股¥0.42
建¥1334億 升1.1% 每股¥0.53
農¥1051億 升0.8% 每股¥0.32
中¥930億 升2.5% 每股¥0.31
交¥376億 升0.9% 每股¥0.5

對於內銀的業績小弟收貨、都是阿爺叫的1%左右收入吧~~~
(個人估中行因為有中銀飛機租賃，又有東盟業務可分拆賣比中銀幫補
而阿仔中銀又有賣南商牌可分派$0.71收返6成去阿媽度。。。點做數都低唔到去1%吧)
至於壞帳或覆蓋率的事、要再細心的看看~~~~

中銀香港真的也有出糧$1.255 (特別息$0.71+中期息$0.545)
今次肥仔少少、收獲不錯~~~~

A>淨利息收入
如果不看南商牌、細看中銀在香港樓按業績其實真係無亮點(下跌8.4%至$121億)、其實強如恆生、匯豐在香港樓按也不見得好~~~~所以能維持在10%左右已是絕對收貨~~~
B>非利息收入
淨服務費及佣金收入為56億元，按年下跌1% =>收貨
C>
淨息差為1.29%，按年下跌27個基點，主要原因在於人民幣市場利率下跌，且在第一季度長短期利率倒掛，以及清算業務的人民幣資金增加，導致人民幣業務平均利差下降。
=>收貨、因為人仔由上年高峰1.25都跌到1.16、作為清算行淨息差下跌預左咁上下
D>其他業務
淨交易性收益按年強勁增長16億元至23億元。外匯交易及外匯交易產品的淨交易性收益增加13.6億元
=>一定收貨、估不到中銀的抄房有得賺13.6億相當不錯~~~哈哈

P.S.
作為老散的飛鳥對中銀香港中期出糧$1.255(當然係袋袋平安最重要)

而中銀還有集友牌、中銀人壽及中銀國際業務等左右手的亮點可期待~~~~
因此對中銀看法仍如以前分析不變、中期仍看$28呵呵~~~

中銀最大的風險
http://aska-flybird.blogspot.hk/2016/08/1812.html
中銀股息=>再加錢再加倉中銀23.25@3000
https://aska-flybird.blogspot.hk/2016/07/23253000.html
中銀香港終於開始買中行的東盟資產、你重視派特別息嗎?
http://aska-flybird.blogspot.hk/2016/07/blog-post.html
小弟的看法仍如以前分析不變、仍看$23.39(P/B1.0倍)-$28.37(理論最高值P/B1.2倍)、呵呵~~~
http://aska-flybird.blogspot.hk/2016/05/2388.html

倉位如下
中行22%、建行26%、農行1%、中銀12%、匯豐4%、平安17%、中國海外14%、越秀3%、朗庭1%

http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/realtime/quote_news_detail.php?section=related&code=2388&newsid=ETN260830581
30/08/2016 16:37
中銀（０２３８８）半年賺４２７﹒３１億升２倍，派１﹒２５５元
　　《經濟通通訊社３０日專訊》中銀香港（０２３８８）公布截至６月底止中期業績，期內純利錄得４２７﹒３１億元，按年大幅上升２﹒２倍，中期息０﹒５４５元，另因完成出售南洋商業銀行而派發特別息０﹒７１元，即合共派發１﹒２５５元。每股基本盈利４﹒０４１６元。
（ｅｈ）

http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/realtime/quote_news_detail.php?section=related&code=2388&newsid=ETN260830580
中銀（２３８８）半年淨利息收入跌８％，淨息差收窄至１﹒２９％
　　《經濟通通訊社３０日專訊》中銀香港（０２３８８）公布截至６月底止中期業績，期內平均股東權益回報率為２５﹒９０％。如剔除出售南商的收益，則為１２﹒５７％。平均總資產回報率為２﹒３０％。如剔除出售南商的收益，則為１﹒０６％。每股盈利為４﹒０４１６元。如剔除出售南商的收益，則為１﹒２０８３元。
　　期內淨利息收入下跌８﹒４３％至１２１﹒７２億元，下跌主要由於淨息差下降，部分被平均生息資產增加抵銷。
　　淨息差為１﹒２９％，按年下跌２７個基點，主要原因在於人民幣市場利率下跌，且在第一季度長短期利率倒掛，以及清算業務的人民幣資金增加，導致人民幣業務平均利差下降。淨息差較２０１５年下半年則下跌７個基點。
　　淨服務費及佣金收入為５６﹒６７億元，按年下跌１％。
　　淨交易性收益按年強勁增長１６﹒００億元或２２７﹒０％至２３﹒０５億元。外匯交易及外匯交易產品的淨交易性收益增加１３﹒６３億元，主要因２０１６年上半年外匯掉期合約錄得淨收益，相對２０１５年同期則錄得淨虧損，以及代客交易的兌換收入上升。（ｅｈ）

http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/realtime/quote_news_detail.php?section=related&code=2388&newsid=ETN260830509
30/08/2016 18:20
中行：加快海外發展，無分拆子公司計劃
　　《經濟通通訊社３０日專訊》中國銀行（０３９８８）行長陳四清於中期業績記者會表示，上半年海外業務利潤貢獻由去年同期的２２﹒９１％增加至４３﹒２２％，國際化布局具有優勢，現在４６個國家及地區擁有分支機構，料年底會增至接近５０個國家，下半年繼續加快海外發展。
　　副行長張青松表示，今年以來人民幣匯率波動屬於正常的市場現象，相信長遠人民幣匯率會更按照市場化規則，而匯率波動增加企業及個人對風險對沖產品的需求，為商業銀行帶來大量業務機會。
　　早前中行分拆中銀航空租賃（０２５８８）上市，副行長劉強表示，目前未有分拆其他子公司上市的計劃，而中銀香港（０２３８８）收購母行東盟資產後，須進行業務整合，故未有增持中銀人壽及中銀國際的計劃。（ｃｈ）