2016年5月23日 星期一

你猜到中銀2388會賣集友銀行牌嗎? 賣南洋銀行牌時已一不離二~~~

你猜到中銀會賣集友銀行牌嗎?
還記得飛鳥在2015年12月斷估值話賣南洋銀行牌已一不離二~~~
中銀(南商牌值680億港元(已賣)+集友225億(中銀有70.5%股權、約156億港元)、即約836億
阿爺一早已想用中銀香港來做向中行3988母公司買「一帶一路」
只是左手轉右手阿爺的交換資產
賣集友銀行牌消息傅出(剛好在阿爺第三人張先來港說「一帶一路」時、情況都做得好明顯)
說飛鳥猜到阿爺行為、只是一不離二在做同樣的動作~~~

一來比多個牌比自己友國內銀行來香港這個國際城市走出去
(今次指定係廈門國際銀行放料~~~)

二來中銀香港來做「一帶一路」繼續鋪路以香港做集資基地
(必定向中行3988母公司買、已講表態~~~)

三來中行3988繼續減負債
(中銀航空租賃從中國銀行(03988)分拆作獨立上市~~~)

四來阿爺已重開放了債轉股去內銀呆壞帳問題試點
(且看看未來情況怎樣~~~)

其實一連串劇本動作阿爺都計劃好~~~
所以點解唔趁上次跌破$20時去價值投資買中銀香港2388
(飛鳥媽及飛鳥都加了點倉~~~因為見P/B0.85非常吸引)

http://aska-flybird.blogspot.hk/2016/01/190002388.html
現價 HK$19.9 (恆指剛落到18886 - 跌750)
年報都有寫左每股淨資產值 HK$16.714
發行股數 10,572,780,266 X HK$19.9 => 市值HK$210,398,327,293(HK$2103億)

以今天現價$23/ 市值HK$2373億
南商牌值680億港元(已賣) => 每股HK$6.432
集友當值156億港元 =>每股HK$1.475 (集友225億(中銀有70.5%股權、約156億港元)
年報都有寫左每股淨資產值 $18.215 (真正賣南洋後的錢唔知幾時入帳)

HK$18.215 X 85%(這是之前聽說南商+集友約全中銀約15%資產值)
=> HK$15.48 + 已賣南商牌每股HK$6.432 + 集友牌每股HK$1.475=> HK$23.39
=> P/B 23 /23.39 => 0.98 (已由推介時斷估0.85升至回1)
以上為飛鳥純吹水斷估、當然真正股值唔可以咁計(要等半年結時南洋賣出後入帳再計)

老句(仍為持之前一樣看法)
是否中行3988母公司買「一帶一路」投資或作派特別股息、作為股東的我則沒有所謂
總之中銀可以安穩地年年派2次息便OK
所以仍是老看法要長線年計維持中銀上升回$23.39(P/B1.0倍)-$28.37(理論最高值P/B1.2倍)


P.S.

<轉貼>終於中銀香港2388擬680億售南商予中國信達1359

http://www.etnet.com.hk/www/tc/stocks/realtime/quote_blocktrade_detail.php?code=2388&newsid=ETN260523323
(轉貼)中銀香港擬將集友銀行股份售予廈門國際銀行及廈門市政府

23/05/2016 09:39

《異動股》中銀香港(02388)升逾1%,傳售集友銀行

  《經濟通通訊社23日專訊》中銀香港(02388)現價上升1﹒34%,報22﹒75元,升破廿天線(22﹒615元);成交約66萬股,涉資1491萬元。
  根據彭博引述知情人士透露,中銀香港擬將所持有的集友銀行股份,售予廈門國際銀行及廈門市政府,正就此進行深入談判。
  知情人士指出,集友銀行估值約為20億美元。
  中銀香港表示,不會就市場傳聞作出評論。彭博亦曾致電廈門國際銀行查詢,但未獲接聽。
廈門市政府辦公廳表示對上述消息不消楚。
  中銀香港去年底與信達金控達成協議,以680億元將旗下南洋商業銀行出售。


2016年5月17日 星期二

大市破20000、繼續加倉買入建行939@4.56

大市破20000、又是加倉好時機
飛鳥嫂人棄我取~~~今天繼續加倉買入建行939@4.56
飛鳥嫂 3000@4.56
飛鳥仔 2000@4.56 (最重要係幫小飛鳥儲起4月生日的3歲利是錢~~~
以每股帳面淨值RMB5.736 比現價HKD$4.56買入、真係勁抵、還未扣回RMB0.274股息~~~呵呵)
此仍建行的股票最少用來收15年息等小飛鳥仔長大教育基金
不會理會短期的升跌

還記得2月的低位建行939@4.55嗎? 也到了上次入貨超筍價~~~~
大市又回落至19000、繼續加倉買入建行939@4.55
http://aska-flybird.blogspot.hk/2016/02/19000939455.html

趁建行股票又一次被大行唱淡4大內銀呆滯的中國經濟
全部含有粉飾首季業績的味道在1%以內的~~~
外資看不明白內銀PB/PE/未來/壞帳
可能更不明白為何4大內銀2015全年及2016Q1都是0-1%增長
其實明眼人一睇就知計劃經濟"債轉股"~~~~
(內銀風險壞帳肯定比過去高,但如果只集中四大內就不用擔心,大股東都是國家A/B隊麻~~~
跟國家隊坐同一條船、又怕咩擔心壞帳風險~~~
有些許風吹草動國家隊都會跳出來、不許PB過低~~~)

今次阿爺是透過國家外匯管理局旗下的投資旗艦「梧桐樹」是國家B隊入市增持了不少內銀股~~
飛鳥對內銀的看法其實不重要、不如看看阿爺代表點睇~~~
(國家A隊是誰? 當然是常見的中央匯金投資、國家財政部、全國社會保障基金等)

回看5/2中國銀監會主席劉明康在港的發言
 「不良貸款上升有其必然性,主要有兩大原因導致。第一是全球經濟都在放緩,外需萎縮得相當厲害,出口一直負增長。第二是包括中國在內的全球多個國家,早前簽訂巴黎氣候條約,從今年下半年開始,內地將會逐步將之落實,污染會進一步減少,過剩產能工業也將繼續收縮。在三去(去槓桿,去庫存和去過剩產能)的過程中,不良貸款一定會上升。」
  「不過,內地不會發生大的系統性風險,因為內銀的資本充足率比過去大大加強,而且老百姓很可愛,不管外面怎麼說,存款還在增加。有這兩點作為保證,就無須太過擔心。我開始做(中銀監)主席的時候,外面就說中國的銀行要崩潰了,要倒閉了。那時的不良貸款比現在更高。結果呢,照樣是辦法比困難多。」


P.S.
小飛鳥生日收利了是錢、老婆自行貼少少落去~~~
但所買的內銀則是跟那年4大那隻能力所及~~~~

2016 小飛鳥3歲 買建行4.55 / 4.56
2015 小飛鳥2歲 買農行3.75
2014 小飛鳥1歲 買中行3.21/建行5.74
2013 小飛鳥出世 買中行3.19

看看所買的利是股票買賣價也什為有趣~~~呵呵

2016年5月3日 星期二

飛鳥外母仍要買金送大女、好在仍可趁金鋪搶客0手工買飾金

話說老婆的家姐(小飛鳥的大姨媽)七月要擺酒結婚
作為主家飛鳥外母當然要送金
而佢又唔肯聽我好言相告"講話去年金價10500見底,今年1月11700好立即買"
反之飛鳥外母妹(即小飛鳥的姨婆)都聽我的催促在買了谷底飾金

詳見~~~仍是18500上下牛皮,1月買飾金送人記,想不到金價升得咁快~~~
 http://aska-flybird.blogspot.hk/2016/02/185001.html

如是者,因飛鳥外母貪想等平些,走失左一次低買金的機會,金價就一級級直上14500~~~
之後聽足佢3週"天天話後悔唔跟我們一齊行動平追買谷底飾金",現在落返13500
佢計過差左萬零銀~~~~(13500-11700)X6/7兩=>$10800-12600

但今年經濟實在唔係太好,自由行又因日元平而大量地湧去日本旅遊~~~~
僧多粥少的旅遊量下,各金鋪都出招搶這個5/1黃金週客源~~~
周生生、粵港澳湛周生生,六福都走上0手工之路、周大福則38折手工~~~

我同飛鳥外母講"唔好想咁多、趁0手工第一天大把款快去買、錯過左此機會還有下次嗎~~~"
"而且靚金買左後未必可在0手工期內,可以補得切貨呀~~~~"
之後當然佢立即行動、手起刀落咁買左6.8兩金(2隻X1.8手鐲+1塊3.2豬牌
足足省去(手鐲$5500 X 2+豬牌$6000 =>$17000)、畢錢如在金價11000時買(還平過飛鳥)~~~
她老人當然開心到見牙唔見眼~~~~

P.S.
金鋪要以0手工搶客賣飾金真是聞所未聞~~~
金鋪過多的現象、在相對看來旅遊人數不足的今天、大割價CUT PROFIT MARGIN下能否維持租貴鋪、值得去想~~~